金融サービス向けエージェント

公開日: 2026-05-05

我々は、金融サービスにおける最も手間のかかる作業――ピッチブックの作成、KYCファイルのスクリーニング、月次決算のクローズ――を短期間で実行できる、10種類の即戦力エージェントテンプレートをリリースします。各テンプレートはClaude CoworkおよびClaude Codeのプラグインとして、またClaude Managed Agents向けのクックブックとして提供され、チームは数か月ではなく数日で実務にClaudeを投入できます。

さらに、ClaudeはClaudeのMicrosoft 365用アドインを通じてMicrosoft Excel、PowerPoint、Word、Outlook（まもなく対応）で直接動作します。アドインをインストールするとアプリ間でコンテキストが自動的に引き継がれるため、モデルで開始した作業が途中で何度も説明し直すことなく資料（deck）に仕上がります。

最後に、接続パートナーとMCPアプリの拡充を継続しており、エージェントは金融プロフェッショナルが既に利用しているデータを活用できます。コネクタはプロバイダのデータにガバナンス下でリアルタイムアクセスを与え、MCPアプリはプロバイダ自身のツールをClaude内に直接埋め込みます。これらのアップデートは、金融タスクにおいて最先端の性能を示すClaude Opus 4.7と併せて最も効果を発揮します。Vals AI's Finance Agent benchmarkでは64.37%のスコアで業界をリードしています。

新しい金融向けエージェントテンプレート

各エージェントテンプレートは参照アーキテクチャとして、以下の3要素をパッケージ化しています。

• スキル（タスクに関する指示とドメイン知識）
• コネクタ（タスクが動作するデータへのガバナンスされたアクセス）
• サブエージェント（主エージェントが呼び出す追加のClaudeモデル。例：コンパラブル選定や方法論チェックなどのサブタスク）

各社はこれらを自社のモデリング慣行、リスクポリシー、承認フローに合わせてカスタマイズできます。これらのテンプレートはClaude Cowork／Claude Codeのプラグイン、またはClaude Managed Agentsのクックブックとして有効化できます。すべてのプラグインとクックブックはfinancial services marketplaceで入手できます。

以下が新しいエージェントの一覧です。

調査とクライアント対応

• Pitch builder: ターゲットリストを作成し、コンパラブルを実行し、クライアントミーティング用のピッチブックをドラフトします。
• Meeting preparer: コール前にクライアントおよびカウンターパーティのブリーフを組み立てます。
• Earnings reviewer: トランスクリプトと開示書類を読み、モデルを更新し、投資仮説に関連する変化をフラグします。
• Model builder: 開示書類、データフィード、アナリスト入力からファイナンシャルモデルを作成・維持します。
• Market researcher: セクターおよび発行体の動向を追跡し、ニュース・開示・ブローカーリサーチを統合して、与信・リスク審査向けの重要点をフラグします。

ファイナンスとオペレーション

• Valuation reviewer: 評価額をコンパラブル、方法論、社内のレビュー基準と照合します。
• General ledger reconciler: 総勘定元帳を突合し、簿価に対する純資産価値（NAV）計算を実行します。
• Month-end closer: クローズチェックリストを実行し、仕訳を準備し、クローズレポートを作成します。
• Statement auditor: 財務諸表の整合性、完全性、監査準備状況をレビューします。
• KYC screener: エンティティファイルを組み立て、ソース書類を確認し、コンプライアンス審査向けのエスカレーションをパッケージします。

導入方法（2つの使い方）

1. プラグインとして（Claude Cowork / Claude Code）

   • テンプレートはアナリストの横で動作し、既にデスクトップ上で使っているソフトウェアと連携します。Pitchエージェントにターゲットリストを渡せば、Excelのコンプスモデル、PowerPointのピッチブック草案、Outlook用のカバーノートが返されます。

2. Claude Managed Agentとして（自律運用）

   • 同じテンプレートがClaude Platform上で自律的に動作し、案件全体や夜間スケジュールにまたがる作業を処理します。クックブックは、企業が自前で構築する代わりに以下のビルディングブロックを提供します：長時間実行セッション（数時間にわたるディールクローズに対応）、ツールごとの権限設定、管理されたクレデンシャルボールト、Claude Console上の完全な監査ログ（コンプライアンスとエンジニアリングチームがすべてのツール呼び出しと意思決定を点検可能）。

どちらのシナリオでも、ユーザーは常に作業のループ内に留まり、Claudeのアウトプットをレビュー、反復、承認してからクライアントへの提出、ファイリング、実行に進みます。

Excel、PowerPoint、Word、OutlookでのClaude

ClaudeはMicrosoft Excel、PowerPoint、Word、Outlookの各アドインで直接動作します。

• Outlook: 受信トレイの仕分け、ミーティング手配、利用者の文体での返信ドラフトなどを行う“チーフ・オブ・スタッフ”として振る舞います。
• Excel: 開示書類やデータフィードからファイナンシャルモデルを構築し、リンクされたブック全体の数式監査や感度分析を実行します。
• PowerPoint: 基本となる数値が変わると自動で更新されるスライドデッキをドラフトします。
• Word: 企業のテンプレートに沿ってクレジットメモなどの文書を編集します。

Claudeはこれら4つのプラットフォーム間で知識とコンテキストを保持します。たとえば、アナリストがExcelでモデルを開始しても、作業がPowerPointに移っても再説明は不要です。

Claude Coworkでは、Dispatchを使ってテキストや音声からどこでもClaudeにタスクを割り当てることができます。アナリストが離席中でもClaudeはローカルファイル上で作業を継続し、戻るころにはレビュー可能な成果物が用意されています。

最も広い金融向けエコシステム

エージェントの品質はアクセスできるデータとコンテキストに依存します。ClaudeはFactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstar、Chronograph、LSEG、Daloopaなど多数の市場データ・リサーチプラットフォームや、各社のデータウェアハウス、リサーチリポジトリ、CRMとガバナンスされたアクセスで接続します。

今回、新たなパートナーからのコネクタとMCPアプリを追加しています。新しいコネクタは市場およびリサーチデータへの直接的・リアルタイムアクセスを提供し、MCPアプリはカスタムでインタラクティブなUIをClaude内に表出します。

新しいコネクタ（一部）:

• Dun & Bradstreet: 検証済みのビジネス識別情報のグローバル標準を提供し、レコードシステムの接続やAIワークフローのスケールを支援します。
• Fiscal AI: 上場株式に関するリアルタイムのファンダメンタルカバレッジを拡張し、より深いリサーチとベンチマーキングを可能にします。
• Financial Modeling Prep: 株式、ETF、暗号、為替、コモディティにわたるリアルタイムの株価、ファンダメンタル、財務諸表、開示、トランスクリプトを提供します。
• Guidepoint: 100,000件以上のコンプライアンス査読済みエキスパートインタビュートランスクリプトを検索し、原文引用をソースに紐づけて提供します。
• IBISWorld: 数千のセクターにわたる業界レベルの売上、財務比率、リスクスコア、コスト構造、予測を追跡します。
• SS&C IntraLinks: DealCentreデータルームへのアクセスを提供し、文書検索、デューデリジェンスQ&A、取引活動追跡を可能にします。
• Third Bridge: 企業、セクター、バリューチェーンに関する一次ソースのエキスパートインタビューへのアクセスを提供します。
• Verisk: 引受、クレーム、リスク分析向けのプロパティ／災害／スペシャリティ保険データを提供します。

加えて、Moody'sはMCPアプリをローンチし、コンプライアンス、与信分析、事業開発で利用可能な6億社以上（公開・非公開）の独自の信用格付けおよびデータをClaude内に提供します。

金融サービスにおけるClaudeの影響

多くの大手銀行、資産運用会社、保険会社がClaudeを選んでいます。Claudeは次の業務領域をサポートします：

• フロントオフィス（リサーチ、クライアント体験）
• ミドルオフィス（アンダーライティング、リスク、コンプライアンス）
• バックオフィス（コードモダナイゼーション、オペレーション）

投資プロフェッショナルはデータと分析モデルの中で業務を行っており、Claude for Excelはそこに直接対応します。アナリストはカバレッジモデルの構築・更新、ノイズからの信号抽出、作業のプレッシャーテストにClaudeを使い、効率性が大幅に向上しています。

主要な導入事例とコメント（一部）

"FISは数千の金融機関における資金の流れの中心に位置しています。AIエージェントを構築するにあたり、信頼できるプロバイダが必要でした。Anthropicは明確な選択でした。AML調査を日単位から分単位に圧縮するエージェントを共同で構築しており、与信決定、詐欺防止、預金維持のエージェントも続きます。FISのクライアントはこのインフラを自分たちで構築する必要はありません。すでにここにあります."
— Stephanie Ferris, CEO and President, FIS

"ElizaとClaudeで、我々はプロセスにエンドツーエンドで動く新しいデジタル従業員を与えています."
— Leigh-Ann Russell, CIO & Global Head of Engineering, BNY

"Carlyleは、強力なコーディング能力、エージェント的推論、基盤モデルと主要機能の継続的な進化により、ClaudeをAI技術スタックの重要な一部として採用しています。投資からオペレーション、ポートフォリオ管理まで、Claudeは価値提供の中核ツールです."
— Matt Anderson, Chief Digital Officer, Carlyle

"ミーティング前の作業を圧縮・強化することで、すべてのミーティングがよりインパクトのあるものになりました。準備時間はアイデア時間に変わり、ワークフローは高速化し、リッチなクライアントインサイトや予期しない新たなユースケースが生まれました."
— Patrick Suehnholz, Managing Director & Banking COO, Mizuho

その他にもWalleye Capital、Hg、Dun & Bradstreet、Morningstar、FactSetなどのコメントがあり、各社がClaudeを業務に組み込むことで得られる利点を示しています。

使い始めるには

新しいClaudeエージェントは本日よりfinancial services marketplaceで入手可能です。これらは有料プラン上のClaude CoworkまたはClaude Codeのプラグインとして、あるいはClaude Managed Agentsとして利用できます。